Tajland uvodi Travel Rule: platforme moraju čuvati podatke pet godina i tražiti dodatne informacije za transfer iznad 30.000 baht

Tajland Travel Rule nalaže da regulisane kripto-platforme prikupljaju i prosljeđuju podatke o pošiljaocu i primaocu te čuvaju zapise pet godina.

Tajland Travel Rule: obaveze i datum stupanja na snagu

Tajlandska Komisija za vrijednosne papire (SEC) izdala je novu naredbu poznatu kao Travel Rule koja zahtijeva da nadzirani digitalni-asset operatori prikupljaju i prosljeđuju podatke koji identifikuju pošiljaoca i primaoca kod transfera kriptovaluta.

Naredba je objavljena 2. septembra, povezana notifikacija datirana je 25. avgusta, a pravilo stupa na snagu 27. februara 2027. nakon 180-dnevnog perioda za implementaciju koji je započeo objavom u Royal Gazette.

Koje informacije se traže i kako se razlikuju po iznosu transfera

Prema novim pravilima, operateri koji su pod nadzorom moraju prikupljati podatke o korisniku i njegovom kontrapartu pri slanju transfera. Kada se novac šalje s novčanika kod regulisane platforme, primaoca je potrebno identifikovati i za iznose do 30.000 baht.

Za transfer već od 30.000 baht propisuje se dodatni skup podataka: grad ili provincija i država primaoca. Ako je primalac pravno lice, potrebno je dostaviti i registarski broj tog pravnog lica.

Postupak za transfere između platformi i iz self‑hosted novčanika

Operator koji šalje instrukciju transfera mora proslijediti originator i beneficiary informacije operatoru koji prima transfer, a povezani podaci i zapisi transfera moraju se čuvati najmanje pet godina.

Kod dolaznih transfera između regulisanih operatora, platforma primaoca treba prikupiti informacije od operatora pošiljaoca prije nego što omogući dalji izlazak sredstava iz novčanika.

Ako transfer dolazi iz self-hosted (self‑custody) novčanika i prelazi prag od 30.000 baht, regulisana platforma mora, pored prikupljanja podataka, potvrditi da korisnik zaista posjeduje ili kontroliše taj novčanik — što može uključiti provjeru da li osoba može pristupiti ili upravljati njime.

Uticaj na procesiranje transfera i zadržavanje zapisa

SEC navodi da većina transfera treba proći uobičajenim tokom kada kupci dostave potpune informacije i platforme budu spremne, ali dodaje da visokovrijedni transferi, slučajevi s nedostajućim podacima ili transakcije koje zahtijevaju dodatne provjere vlasništva nad novčanikom mogu potrajati duže.

Obaveza čuvanja zapisa najmanje pet godina primjenjuje se na transfer‑related evidenciju, što znači da regulisani operatori trebaju uspostaviti procedure za arhiviranje i potencijalnu razmjenu tih podataka sa drugim operatorima ili nadzornim tijelima prema pravilima iz notifikacije.

Kako se nova pravila uklapaju u postojeći regulatorni okvir

Travel Rule se fokusira na transfer kriptovaluta i ne primjenjuje se na trgovinu na order booku operatora niti na transfere i isplate u tajlandskom baitu, jer uređuje isključivo coin transfer. SEC u Q&A dokumentu jasno navodi granice primjene.

Regulator je objasnio da je cilj da operateri pripreme sisteme za razmjenu podataka, provjeru transakcija i zahtijevanje informacija od korisnika tokom 180-dnevnog prelaznog perioda.

Povezano: FUP upozorenje kripto prevare: kako prepoznati lažne platforme i prijaviti slučaj